הנדון: דרישה לחקירת תשלום קנס על ידי בנק לאומי בישראל לממשלת ארה"ב בשל עבירת הבנק על חוקי המס בארה"ב 30/10/2014
עו"ד שמואל שנהר בשם תנועת אומ"ץ
לכבוד דוד זקן המפקח על הבנקים בנק ישראל
זו הפעם השנייה שאני פונה אליך, בשם תנועת "אומץ", בדרישה להפעיל את סמכויותיך החוקיות ולחקור את המחדל הגדול, שבעטיו ישלם בנק לאומי קנס עצום של בסביבות של 2.4 מיליארד שקל לרשויות בארה"ב [משרד המשפטים האמריקאי והרשות לשירותים פיננסיים של מדינת ניו יורק] על כך שסייע, במודע, ללקוחות אמריקאים שלו, כולל תושבי מדינת ניו יורק, להתחמק מתשלומי מס בארה"ב.
עד אתמול דיווח הבנק לבורסה על אפשרות שיוטל עליו קנס, מטעם שלטונות המס בארה"ב, בגבה של 950 מיליון ₪, שעליהם יש להוסיף סך של כ – 200,000 ₪ בגין הוצאות על עורכי דין ורואי חשבון המטפלים בפרשה ואתמול נודע, לפי דיווחים בעיתונות הכלכלית בישראל, כי הרשות לשירותים פיננסיים של מדינת ניו יורק דורשת מן הבנק תשלום קנס, בגין אותה עבירה, בסך של 300 מיליון דולר [1.1 מיליארד שקל]
הפסד כה משמעותי שנגרם לבנק, כלומר לבעלי המניות מקרב הציבור וגם לממשלת ישראל המחזיקה, כנאמן של הציבור, 6% ממניות הבנק, אינו יכול לעבור ללא חקירה מקיפה ומעמיקה.
כמו כן, מן הדין הוא שתוצאות חקירה זו יפורסמו כראוי, לידיעת הציבור בישראל.
מן הדין שהחקירה תכלול לפחות את הנושאים הבאים:
1. מהו היקף ההפסד הישיר שייגרם לבנק, כלומר לבעלי המניות ומהו ההפסד העקיף שייגרם לבנק, בשל פגיעה באמינותו ובמעמדו.
2. מדוע ההודעות לבורסה, מטעם הבנק, נעשו בדרך מטעה במכוון, כדי להמעיט בגבה הנזק וכדי שלא להביא לידיעת הבורסה, בעלי המניות והציבור בכללו, את ההיקף העצום של הנזק שנגרם לבנק ב"מכה אחת". על כן מסר הבנק, מעת לעת, הודעות לבורסה על הפסדים עתידיים, בסכומים שונים, נמוכים בהרבה מסך כל ההפסד, אף שקשה להניח, כי מי שניהל את המו"מ, מטעם הבנק, עם הרשויות בארה"ב, העריך באופן כה לקוי וכושל את גבה הקנס.
3. לפי ידיעות שפורסמו בעיתונות, מי שניהל את המו"מ, מטעם הבנק, מול הרשויות האמריקאיות היו גליה מאור ועוה"ד דליה טל. קשה להאמין שכך היה. הרי גליה מאור הייתה המנכ"לית הכל יכולה של הבנק וכן יו"ר בנק לאומי שוויץ, ששימש מקלט עבור מרבית עברייני המס האמריקאים שהיו בעלי חשבונות בקבוצת לאומי, בתקופה שבה נעברו העבירות, בשנים 2002-2010 ועוה"ד דליה טל, חברתה האישית הטובה, הייתה עורכת הדין, הן של הנהלת הבנק והן של דירקטוריון הבנק באותה תקופה. [תפקידים בעייתיים במיוחד לנוכח ניגוד העניינים הטמון במילוי שני התפקידים, בעת ובעונה אחת.]
פירוש הדבר הוא שמי שניהל את המו"מ מטעם הבנק היו האנשים, שהיו חשופים לאפשרות שהרשויות בארה"ב יפתחו נגדם, באופן אישי, בהליכים משפטיים, כנושאי משרה אחראיים בבנק [לפחות גליה מאור] והם אלה שהגיעו כנראה להסכם עם הרשויות בארה"ב שלא ייפתחו נגדם הליכים משפטיים ועל כן מתעוררת השאלה האם היה מחיר להסכם זה. גם נושא זה מן הדין שייחקר, באופן יסודי.
4. ועוד, מן הדין שתיחקר השאלה האם גליה מאור ועוה"ד דליה טל קבלו תמורה כלשהי עבור המו"מ שניהלו מול הרשויות האמריקאיות. אם כך אירע, הרי מדובר לא רק בניגוד עניינים מובהק אלא אף בחשד, לכאורה, של התנהגות בעייתית במיוחד. גם היו הן האחראיות על המדיניות שגרמה לנזק החמור וגם נהנו, לכאורה, מן ההסכם בעניין הסדרתו ?!
5. אם אומנם יש בסיס לדברים המועלים בסעיפים 3 ו – 4 לעיל, מן הדין שהמפקח על הבנקים יורה על הפסקת פעולתן המיידית של גליה מאור ודליה טל בכל הקשור להסדרים בין הבנק לבין שלטונות המס בארה"ב.
6. לפי הבנת תנועת "אומץ", מן הדין שנזק כה חמור למערכת הבנקאות בישראל והפסד כספי כה משמעותי לבעלי המניות, ייחקר במהירות וביסודיות.
7. ייתכן שיש מקום להקמת וועדת חקירה ממלכתית לבדיקת הנושא ואין ספק כי יש מקום לחקירת הפרשה על ידי מבקר המדינה, אך לפני הכל, מן הראוי שהרגולטור המופקד, על פי החוק, על יציבות המערכת הפיננסית ועל פעילותה הסבירה, יגיד את דברו ורגולטור זה הוא בנק ישראל, באמצעות המפקח על הבנקים.
8. חוק בנק ישראל התש"ע - 2010 קובע, בסעיף 3, כי אחת ממטרות בנק ישראל היא "לתמוך ביציבותה של המערכת הפיננסית ובפעילותה הסבירה". סעיף 5(א) לפקודת הבנקאות קובע, כי "הנגיד רשאי למנות מפקח על הבנקים [להלן – המפקח]... ובידיו יהיו הפיקוח הכללי והביקורת על כל תאגיד בנקאי ותהא לו או לבאים מטעמו הסמכות לדרוש מתאגיד בנקאי וכן מדירקטור, מעובד או מרואה חשבון של תאגיד בנקאי, למסור לו ידיעות ומסמכים שבידיהם הנוגעים לעסקי התאגיד הבנקאי וכל תאגיד שבשליטתו או לאפשר לו לעיין בכל מסמך כאמור..." וסעיף 5(ג) לפקודה קובע כי שר המשטרה רשאי להסמיך כל עובד מעובדי בנק ישראל, המוסמך על פי סעיף קטן (א) לבוא מטעמו של המפקח, לערוך חקירות בעניין עבירות על פקודה זו, על חוק הבנקאות [רישוי] או על חוק בנק ישראל, או בעניין עבירות בנכסי לקוחותיו של תאגיד בנקאי..." וכו'
9. ועל כן, פונה אליך, בפעם השנייה, אדוני המפקח על הבנקים, תנועת "אומץ" ודורשת ממך להפעיל את סמכויותיך החוקיות, כדי לערוך חקירה על פרשה חמורה זו של אובדן סך של כ – 2.4 מיליארד שקל בבנק לאומי וסכומים נוספים בבנקים אחרים בישראל ועל הפגיעה החמורה ביציבות הבנקים ובאמון בהם – הן של אזרחי ישראל והן של גורמי חוץ.
10. תנועת "אומץ" לא תרפה מעניין חמור זה ומידת הצורך, אם לא תמלא את תפקידך על פי החוק, תפנה לערכאות משפטיות.
לדף קודם / לראש הדף
לדף קודם
שלח לחבר
הדפס
מפת אתר
English
שאלות
קישורים